★気軽にセルフチェック★あなたのお金の教養ステージは?(『増やし方』編)

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資産を上手に増やせていますか?

投資は怖くて、ほとんど現金預金です・・・

トレードで一時的に増えることはあっても、
すぐそれ以上に損してしまいます・・・

年末の宝くじで高額当選することだけが希望です・・・

この記事では、あなたのお金の教養ステージが気軽に測れるセルフチェックツールを紹介します!

今日のテーマは『増やし方』です。


現在の自分の立ち位置を把握して、これからの資産形成に活かしてください!

■早速セルフチェックしてみましょう!

早速ですが、以下の15個の項目について、あなたはいくつ該当するか、チェックしてみて下さい!

■あなたの教養ステージは?

チェックはつけられましたか?

では解説していきます!

このチェックシートでは、上から順番に、5つのステージに分かれて項目が設定されていました。
(各ステージ3問)

あなたがチェックした数をステージごとに集計してみて下さい。

【例】
STAGE1:チェック1個
STAGE2:チェック2個
STAGE3:チェック3個
STAGE4:チェック1個
STAGE5:チェック0個

チェックした項目の数が一番多かったステージが、あなたの「お金の教養ステージ」です。

【例】
STAGE1:チェック1個
STAGE2:チェック2個
STAGE3:チェック3個 ← ここがあなたの教養ステージ!
STAGE4:チェック1個
STAGE5:チェック0個

★STAGE1

「STAGE1」のチェックが一番多かったあなたは、『生活不安定型』です。

宝くじやギャンブルが好き」で、「運よくお金が増えないかと期待している」あなた。

なかなか思い通りにお金は増えないですよね?

たまたま宝くじで高額当選する人もいますが、ほんの一握りですし、まさしく運次第です。

大切な自分の人生、自分のお金、運に委ねるだけで大丈夫ですか?

銀行預金の金利を知らない」のであれば、まずは調べてみましょう。

銀行預金の金利の低さ銀行預金だけではお金の不安・悩みはなくならないこと。

それを知ることが、このステージを抜けだし、次のステージを目指す第一歩です。

★STAGE2

「STAGE2」のチェックが一番多かったあなたは、『環境依存型』です。

もちろん預貯金は大切です。

でも、「預貯金以外はリスクがあって怖いと感じる」あなたは、お金の悩みから一生抜け出せないでしょう。

お金を増やすための本を読んだり、セミナーに参加してみたい」と思うことはとても大切です。

ぜひ行動をおこしましょう!

思っているだけでは現状は変わりません。

そして、預貯金以外の資産の増やし方を学びましょう。

様々な選択肢があり、あなたの価値観にあう運用方法と出会えるまで、勉強し続けましょう。

★STAGE3

「STAGE3」のチェックが一番多かったあなたは、『堅実管理型』です。

資産運用はしているが、投資信託、401kなどの受け身の運用のみ」ではあるものの、すでに資産運用に向けて動き出しているあなたは立派です。

多くの人が、お金の悩みを抱えながらもこのステージに到達できません。

お金をリスクにさらす勇気を持てた自分を褒めてあげましょう。


リスクの少ない運用で経験を重ねつつ、よりリスク・リターンの大きい投資についても学ぶことが、次のステージにつながります。

どの運用法が自分に向いているのかを模索している」のでしたら、ぜひ続けて下さい。

実際に様々な運用方法を試すことで、あなたの価値観にあった運用方法に出会えるはずです。

すぐに答えにたどり着けるわけではありませんので、いきなり自分の全財産を突っ込むようなことがないように、小さな金額で色々試してみましょう。

焦る必要はありません。

お金に関する戦いは短期決戦ではなく、マラソンのような長期戦ですから。

★STAGE4

「STAGE4」のチェックが一番多かったあなたは、『自己完成型』です。

得意分野に投資して成果を出すことができている」、「どの運用法が自分に向いているのかがわかっている」、というあなた、おめでとうございます!

ぜひその運用方法を継続し、資産を増やしていってください。

一時的に資産が大きく増えることもありますが、そのやり方を再現性高く実現できるようになれば、あなたのお金の悩みはほぼなくなることでしょう。

資産が資産を生む「複利の力」は、「人類最大の発明」とも言われます。

複利の力を味方につけ、資産を雪だるまのように大きくするイメージを持ちながら、次のステージ5を目指しましょう。

★STAGE5

「STAGE5」のチェックが一番多かったあなたは、『長期安定型』です。

運用収入が支出を超えている」あなたには、もうお金の悩みはないのではないでしょうか?

いわゆるFIREの「FI」、Financial Independence(経済的自立)の状態です。

類は友を呼ぶ」とも言いますので、「資産運用で成果を出している仲間が10人以上いる」というのはこのステージにたどり着ける方の特徴なのかもしれません。

勇気を持って、自分より資産運用で成果を出している人とつながってみることで、このステージにたどり着くヒントを得られるかもしれません。

せっかくならこのステージを目指したいものですね。

■ちなみに私は・・・・

ちなみに私はSTAGE4『自己完成型』でした。

本格的に資産運用を初めて約6年、コツコツとではありますが、資産を増やすことができています。

外貨建て保険、現物株の長期投資、株の信用取引(トレード)、投資信託(積立投資)など、色々な資産運用を経験しました。

今は現物株の長期投資が中心です。

「得意」と胸を張って言えるほどではありませんし、これからも勉強を続ける必要はありますが、本業が財務・経理系の私にとっては、会計知識IRの在り方英語力(米国株投資)を向上させることにもつながっており、とても自分に合うスタイルに出会うことができたと思っています。

■おわりに/無料セミナーはこちらから

あなたはどのステージでしたか?

どのステージの方も、まず大切なのは、自分がどのステージにいるのかを認識することです。

課題があると感じた方、上のステージを目指したいという方は、ご自身のお金の増やし方を見直し、具体的に次の一歩を踏み出しましょう!

あなたが、自身の目指すステージに到達できることを、心から応援しています!


この「お金の教養STAGEチェックリスト」は、『ファイナンシャル・アカデミー』というお金の学校が作成したものです。

STAGE4『自己完成型』に達することを目的にカリキュラムが作られています。


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本日もお読み頂きありがとうございました!

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